Блог за финансова грамотност, инвестиции и лични финанси

вторник, 31 декември 2024 г.

Инвестиционен портфейл (Декември 2024)

Отива си още една година на стремеж към съхранение на плодовете на нашия труд и на опити тези от тези плодове да покълнат нови плодни дръвчета.

Предполагам, че всеки, който чете тези редове, има отношение към инвестирането и съхранението на личното му богатсво и пак предплагам, че едва ли от 2024 г. би имало много недоволни. 

Аз не мога да се похваля с грандизона доходност, каквата криптовалутите предлагат на цената на непономсим за мен риск, но все пак затварям година с удовлетворение и съществено нарастване на спестяванията и инвестициите ми в реално изражение. Давам си сметка, че това се дължи на натрупването и магията на сложната лихва.

Според архивите на моите модели, ръстът на нетната стойност на инвестиционните ми активи (тези, които разглеждам в блога), е 19.72%. В това число влизат и моите депозити, но резултатът е чудесен. Пожелавам на себе си и на теб, читателю, всяка следваща година да имаме поне такъв резултат. 

А сега по няколко думи за отделните стълбове.









* * * Български акции (Портфолио на БФБ) * * *
Може и да е имало някакви изключения в 17-годишното ми участие в капиталовите пазари, но обичайно където ми е устата, там са ми и парите.

В предишния обзор споменах, че съм впечатлен от бизнеса и показателите на ASML Holding NV, а в този ще отчета покупка на няколко акции на тази компания на 2 декември при цена от 650 евро на дял. В края на месеца вече имам 4% нереализирана капиталова доходност като очакванията ми са това да бъде само началото на една доходоносна инвестиция.

През месеца дивидент беше кредитиран от XONA (Exxon Mobil). Без повече кеш на този етап не се очертават някакви движения в този стълб, а структурата на портфейла на БФБ към края на 2024-а е следната:




фиг. 1. Разпределение на портфейл, управляван на БФБ. 



Не забелязах нещо друго интересно да се случва на българския капиталов пазар, което да касае моята селекция. По отделни позиции на БФБ се забелязват спекулативни ръстове за предвиждането на които аз нямам знанията и уменията, а бих казал и времето. 

Интересно е раздвижването около акционерната структура на Неохим, но там акционерите гледаме със свито сърце дали машината за пари, която торовият завод е, ще работи за всички акционери или... както обикновено се случва у нас. Заводът е ужасно морално и физически остарял, но капитализацията на компанията остава под справедливата стойност на активите, потискана от познатите за нашия пазар рискове. 


* * * P2P * * *
По отношение на P2P кредитирането рисковият ми апетит се завръща, стимулиран донякъде от новата щедра бонус програма в Минтос и липсата на каквито и да било проблеми от повече от година. 

Решението какво да правя ще си го оставя за първите дни на 2025 г. 

Иначе през декември лихвите по P2P кредити донесоха около 2% от входящите парични потоци за периода. 


* * * Американски акции * * *
В края на декември на американския пазар винаги тече процес на "данъчно прибиране на реколтата" (tax harvesting), а и беше време за охлаждане. Еуфорията около изборите започна да отшумява и е време да се върнем към фундамента на инфлацията (ок), безработицата (на практика няма), лихвените нива (в посока надолу), икономическия ръст (колеблив) и най-вече корпоративните отчети. 

През декември допълвах акции на Visa Inc (10-и, цена от $310.26 на дял), Microsoft (13-и, цена от $445.84 на дял) и AT&T (17-и, цена от $22.78 на акция).

Дивидвенти получих от Visa, Pfizer, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Microsoft и NextEra Energy, които възлязоха на 15.64% от всички входящи парични потоци за периода. 

Тук не възнамерявам да правя нищо друго, освен дисциплинирано придържане към инвестиции в качествени дивидентни платци и постоянно реинвестиране до приближаването на кеша към нулата. 





фиг. 2. Разпределение на портфейл на американския капиталов пазар. 


Покрай последното изречение по-горе е важно да се уточни, че нито лев, евро или долар в търговските сметки не е част от задължителния спред мен за всеки човек буферен фонд. 

Полезността да се държи кеш в търговска сметка се изразява в гъвкавостта един инвеститор да може да реагира веднага, ако открие сигнал за покупка. 


От архива:
Инвестиционен портфейл (Ноември 2024)
Инвестиционен портфейл (Октомври 2024)
Инвестиционен портфейл (Септември 2024)
Share:

В блога

Избрано

Няколко психологически принципа в инвестирането от Дейвид Гарднър / Motley Fool

Дейвид Гарднър е един от създателите на популярния сайт за инвестиционна информация Motley Fool. Освен това той е автор на бестселъри, както...

Политика и икономика във ФБ

Архив

Формуляр за връзка

Име

Имейл *

Съобщение *